Khi tham gia chương trình đầu tư định cư EB-5 tại Hoa Kỳ, một trong những yếu tố then chốt mà mỗi nhà đầu tư phải đáp ứng chính là chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền đầu tư. Đây không chỉ là yêu cầu hành chính thông thường mà còn đóng vai trò quyết định trong việc xác định tính hợp lệ của đơn xin cấp thẻ xanh Mỹ.
Hiểu Rõ Yêu Cầu Chứng Minh Nguồn Vốn Trong Chương Trình Đầu Tư EB-5
Tại sao việc chứng minh nguồn vốn EB-5 lại quan trọng?
Chứng minh nguồn vốn hợp pháp khẳng định số tiền này không liên quan đến bất kỳ hoạt động bất hợp pháp. Ví dụ như rửa tiền, trốn thuế hay tài trợ cho các hành vi vi phạm pháp luật. Toàn bộ quá trình tích lũy và chuyển tiền đều cần kiểm tra minh bạch. USCIS yêu cầu chứng minh nguồn vốn nhằm đảm bảo rằng nhà đầu tư thực sự cam kết nghiêm túc và tuân thủ quy định pháp luật của Hoa Kỳ.
Việc thiếu minh bạch trong hồ sơ nguồn vốn có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng như đơn xin EB-5 bị từ chối. Kéo dài thời gian xét duyệt, thậm chí mất cơ hội đầu tư và định cư tại Hoa Kỳ. Do đó, việc chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn vốn cần được thực hiện kỹ lưỡng, chính xác ngay từ những bước đầu tiên.
Các nguồn vốn phổ biến được USCIS chấp nhận
USCIS cho phép nhà đầu tư sử dụng nhiều nguồn vốn khác nhau. Miễn là có thể chứng minh được tính hợp pháp và minh bạch. Mỗi nguồn vốn đều yêu cầu hồ sơ chứng minh cụ thể và chi tiết. USCIS chấp nhận nhiều hình thức bao gồm nhưng không giới hạn. Nhà đầu tư EB-5 phải cung cấp bằng chứng rõ ràng và chi tiết về cách thức tích lũy và chuyển giao số tiền đầu tư. (Theo quy định của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS).
| Tên nguồn vốn | Cách chứng minh nguồn vốn |
| Thu nhập từ kinh doanh | Cung cấp báo cáo tài chính, giấy tờ thuế doanh nghiệp. |
| Thu nhập từ lương | Hợp đồng lao động, bảng lương, sao kê ngân hàng. |
| Tiền tiết kiệm cá nhân | Sao kê tài khoản ngân hàng, giải trình thời gian tích lũy. |
| Quà tặng từ gia đình | Hợp đồng tặng cho, giấy tờ chuyển khoản và nguồn gốc tài sản của người tặng. |
| Bán tài sản | Hợp đồng mua bán, chứng từ thanh toán, giấy tờ sở hữu tài sản trước khi bán. |
| Khoản vay | Hợp đồng vay, bảo lãnh tài sản thế chấp (nếu có). |
Hồ sơ cần chuẩn bị để chứng minh nguồn vốn
Chứng minh nguồn vốn EB-5 là một trong những yêu cầu quan trọng bậc nhất trong hành trình đầu tư định cư Hoa Kỳ.
Bộ hồ sơ chứng minh nguồn vốn EB-5 cần được chuẩn bị kỹ lưỡng và bao gồm đầy đủ các tài liệu xác thực. Bất kỳ sự thiếu sót nào trong tài liệu cũng có thể gây khó khăn cho quá trình xét duyệt. Và ảnh hưởng đến kết quả hồ sơ EB-5. Một bộ hồ sơ chứng minh nguồn vốn EB-5 chuẩn chỉnh thường bao gồm:
- Sao kê ngân hàng và hợp đồng chuyển tiền quốc tế.
- Giấy tờ thu nhập. Như bảng lương, báo cáo tài chính, tờ khai thuế thu nhập cá nhân hoặc doanh nghiệp.
- Hợp đồng mua bán, tặng cho tài sản, chứng nhận quyền sở hữu.
- Giải trình nguồn gốc tích lũy tài sản rõ ràng, mạch lạc.
- Các tài liệu liên quan khác theo yêu cầu của từng trường hợp cụ thể.
Lưu ý: Tất cả tài liệu tiếng nước ngoài (kể cả tiếng Việt) đều cần được dịch sang tiếng Anh và công chứng theo chuẩn USCIS.
Những lưu ý quan trọng khi chứng minh nguồn vốn EB-5
Việc chuẩn bị hồ sơ nguồn vốn nên bắt đầu càng sớm càng tốt. Lý tưởng ngay từ thời điểm nhà đầu tư có ý định tham gia chương trình EB-5. Hồ sơ cần các thông tin khai báo phải chi tiết với thực tế. Nếu không nhất quán trong giải trình có thể khiến USCIS nghi ngờ và yêu cầu bổ sung thêm nhiều tài liệu phức tạp.
Việc chuẩn bị đầy đủ tài liệu, xây dựng hồ sơ rõ ràng giúp nhà đầu tư tự tin hơn. Với một chiến lược chuẩn bị bài bản và sự hỗ trợ từ các chuyên gia NOVA GLOBAL VISA. Nhà đầu tư hoàn toàn rút ngắn thời gian để sở hữu thẻ xanh Mỹ thông qua chương trình EB-5.
Nova Global Visa -Vietnam © Copyright 2023